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想買比特幣不知道怎麼選? 關於比特幣交易的幾個問題

眾所周知比特幣市場還處於一個初期階段時,獲取比特幣的方法只有兩種:一是直接挖礦,二是找願意與你買賣比特幣的人進行「場外交易」(OTC,Over the counter)

使用者在比特幣得網站(bitcoin.org)上可生成屬於自己的比特幣錢包,或是其他的一些錢包商也可以免費為使用者提供錢包服務。當然如果想自己嘗試挖掘比特幣,只需要在挖礦軟件中填入你的「地址」,當挖礦成功後比特幣會自動進入到你的錢包。如果選擇場外交易的方式,你只需要把你的「地址」給對方,他可以直接把比特幣給到你。操作過程中不需要任何的其他資訊,例如分行代碼、國碼、身份認證等等。

比特幣作為一種可以點對點的電子貨幣,它最大的特點就是去中心化,如果你使用其他的貨幣與陌生人交易比特幣,那麽則需要通過信任的平臺轉賬或當面交易,這樣的交易方式十分不便。也正因為如此,現在大多數買家購買比特幣除非交易金額大或其他原因,不會選擇通過OTC的方式進行購買。

比特幣去中心化交易所的特點

隨著比加密貨幣產業發展日益蓬勃,比特幣的投資也變得十分便利,時至今日有非常多的買家開始在比特幣上投資,投資比特幣的方式比股票容易。以下是關於加密貨幣交易我們應當註意的事情。

2010年7月,第一間支持美元與比特幣兌換的交易所Mt.Gox(2010年到2014)出現。用戶將美元打進Mt.Gox賬戶中,不需要在另外創建其他錢包便可以買賣比特幣。Mt.Gox系統會直接記錄用戶賬戶上比特幣的持有余額,並統一對比特幣進行管理。這樣的方式被稱為「托管式」平臺,這種方式一定程度上犧牲了去中心化的模式,但對於投資者來說也十分便利,再後來有非常多的加密貨幣交易所開始模仿這種方式,於是開始進入中心化加密貨幣交易所的時代。

目前國際上主流的幾間交易所主要是Binance(Binance)、Coinbase、FTX,對新手來說加密貨幣交易所常常會有許多疑問,以下是我整理的相關問題:

Q1:該選擇臺幣交易所還是國際交易所?

在臺灣幣圈投資人大多都會有至少兩個交易所賬號,一個是用於能夠連接臺灣的銀行賬戶,可直接使用臺幣買幣的臺幣交易所賬戶如Max或BitoPro(幣托),另外是功能與交易深度都很完善的國際級大交易所賬戶,如Binance或FTX等。但是這些大型的交易所無法支持臺幣與加密幣直接的交易,只能先在臺幣交易所進行買入與美元等值的加密幣USDT,才能在大型交易所賬戶進行交易。

Q2:什麽是訂單薄式搓合交易?

加密幣交易所大多數都會像提供買賣股票的證券交易所一樣,有著非常多的「幣」可供投資者買賣。交易所的職責也主要是平臺的功能,透過在訂單簿上「掛單」(Maker)與「吃單」(Taker),買賣雙方可以在平臺上搓合交易。在這種交易之下,交易所會收取一部分交易手續費,一般約在0.05到0.2%之間。各個交易所通常會推出自己平臺的幣(如Binance的BNB),最好的方法是投資者可選擇購買平臺幣使用來獲得手續費的折扣。

Q3:什麽是加密貨幣的托管?

用戶註冊交易所賬戶,都會設置自己的賬戶與密碼,賬戶中會提供相應的「地址」供用戶使用,針對於不同的區塊鏈會需要不同的「地址」。所以當用戶進行加密貨幣的轉移時,

可通過這些地址轉入資金;當用戶需要轉出加密貨幣時,在賬戶中可直接操作,只需填上外部地址即可。當然,這並不代表我們這些地址時真正的「私鑰」,這些資金都是托付交易所協助管理。所以一個完整的錢包可以對接區塊鏈上的其他應用,但是交易所賬號則無法使用,也是因為沒有「私鑰」的原因。這也是交易所賬戶與錢包的最大區別之一,前者簡單易上手交易方便,而後者管理資金方面有更多的自主權。

Q4:什麽是「交易對」?

「交易對」是加密貨幣交易所與證券交易所不同,當我們購買股票時,只會看到數字,以至於很多投資者對交易沒概念,在證券交易平臺上直接能看到臺幣計價。但是對於加密貨幣這種無國界的投資表的,如顯示一顆比特幣五萬元,投資者是無法知道到底是哪國的貨幣。所以為了標的標示清楚,每個幣的交易對都必須個別顯現,這也使小白投資者吃盡苦頭。

其實完全不需要擔心這種情況,只要記住:無論想買什麽幣,就對應去兆相關的幣/USDT就可以啦。例如我舉例子斜線後方是「貨幣本位」,這也就可得知比特幣換算對應貨幣是多少錢。例如你想投資BTC、ETH、DOGE,就去找BTC/USDT、ETH/USDT、還有DOGE/USDT即可。

USDT是交易所最常見的單位本位,價格等同於美元,同時最常見的還有BTC/USDT這個交易對也會顯示比特幣現在一顆等於多少美元。

Q5: 什麽是KYC

臺灣與多數國家一樣都要求加密貨幣交所必須為用戶完成KYC(Know Your Customer),也就是我們常說的「身份認證」。這也是各國法律的規定,避免有不法分子利用該途徑進行洗錢等不法用途。在註冊交易所賬號時,交易所會要求用戶提供身份證等個人資料,同時會要求提交包含地址的水電費賬單或拿著相關證件拍照等。當然為了個人隱私安全,可以在上傳時打上「僅供xxx註冊使用」水印。

Q6: 什麽時「即時交割」

加密貨幣的交易不像傳統股市有所謂的T+2的製度。加密貨幣的交易都是下單及完成,這也代表我們必須先「入金」(也就意味著你需要先將錢轉到加密貨幣交易所提供的個人賬戶中),這樣你便可去購買你想要的幣。

註:T+2製度,指買進股票時,要在成交日(T日)後得第二個交易日(T+2)得早上九點前,需要把足夠得資金匯入銀行得交割賬戶,如果賬戶錢不夠則會造成違約交割。

Q7:購買加密貨幣是否有稅務問題嗎?

目前,加密貨幣得交易暫時未明確稅務等問題,所以當資產還是以加密貨幣型態存儲時,政府相關方面不會要求你繳納投資所得稅。

Q8:各國不同的交易所是否會有不同報價差異?

比特幣可以在世界各國的任何交易所進行買賣,但目前沒有任何人有權利去定義它當下的價格,這也讓不同交易所的比特幣價格存在價差。但目前的市場比之前市場更加完善,所以主流的交易所,價差問題已經不再明顯。

Q9:什麽是「去中心化交易所」(DEX)

去中心化交易所是一個基於區塊鏈的交易所,它不將用戶資金和個人數據存儲在服務器上,而只是作為一種基礎設施來匹配希望買賣數字資產的買家和賣家。在匹配引擎的幫助下,這種交易直接發生在參與者(點對點)之間。

現在有非常多的去中心化加密貨幣的交易所,可以讓投資者們使用,只需要支付一點手續費,再加上各個平臺的交易手續費,無需提交任何的資質,也不必花時間尋找可信賴交易對象的環境下,就可完成在區塊鏈上的加密貨幣買進與賣出。

Q10:為什麽推薦Binance交易平臺?

Binance列屬於三大交易平臺之一,本身就是國際化交易平臺基因,而且在比特幣合約交易上是全球最大交易量的平臺,是個榜上有名的幣圈交易多,很多老的用戶都會去選擇Binance進行交易,它在區塊天眼上的評分都高達9.12,影響力是是3個A,是個值得信賴的虛擬幣交易平臺。

在Binance,每天都有數億的成交金額,是個眾多用戶都信賴的交易平臺,提供了相對高效的交易平臺,對於新人是一個不錯的選擇,很少會踩坑。而且Binance的總部是在馬耳他,在美國、新加坡都是具有實體的交易所。


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About the author 

Jacky Chou

我是再加拿大的UBC畢業的電子工程師。我是個網路營銷和網絡安全專家.

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